筑牢防线，共御非法金融
为深入贯彻落实中央金融工作会议精神，按照区防范和打击非法金融活动领导小组《关于进一步做好 2025 年防范非法集资等非法金融活动的通知》要求，我区将持续强化源头治理、系统防控，通过 “宣传教育 + 行业监管 + 监测预警” 三位一体工作机制，全面筑牢金融安全防线。
什么是非法金融：
1．非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
2．未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
3．非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
4．中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
当前非法金融活动呈现三大趋势：
形式 “虚拟化”：以 “云养殖”“元宇宙投资” 等新兴概念为幌子，通过虚假平台吸引投资。如湖南某 “云养牛” 项目，以年化 6%-13% 收益为诱饵，虚构国外牧场，骗取 5 亿余元。
手段 “温情化”：针对老年群体，以 “免费旅游”“养老服务” 为噱头，如某旅行社通过储值卡承诺 15% 年化回报，造成 8000 万元损失。
链条 “跨境化”：资金通过虚拟货币、地下钱庄转移，如北京王女士被 “驻港军官” 诱骗投资虚拟币，2000 万元血本无归。
典型案例警示
案例 1：“云养殖” 陷阱
湖南某公司以 “线上认养羊” 为名，承诺年化 12% 收益，实际通过 “拆东补西” 维持运转，1747 名投资者损失 1.59 亿元。
案例 2：“保单贷款” 骗局
重庆陈女士轻信微信群 “数字货币高回报”，企图通过保单贷款投资，幸被保险公司工作人员及时劝阻。
案例 3：“虚假平台” 诈骗
深圳刘某被 “上市公司老总” 诱骗投资，抵押房产投入 246 万元，平台次日 “冻结” 资金，损失全部积蓄。
全民参与：守护 “钱袋子” 行动
（一）举报奖励机制
线索核实奖励：
确认存在风险：500 元
行政立案：1000-5000 元
刑事立案：5000-25000 元
举报渠道：拨打 12345 热线、登录 “苏服办” APP 或发送邮件至 [具体邮箱]。
（二）风险自查清单
“四看” 原则：
看资质：企业是否有金融许可证？
看收益：年化收益率是否超过 8%？
看资金：是否转入个人账户？
看宣传：是否承诺 “保本保息”？
“三不” 准则：
不随意点击陌生链接
不轻易透露个人信息
不参与 “熟人推荐” 投资
行动倡议
防范非法金融活动，需要你我共同参与！
企业：依法合规经营，拒绝参与非法集资。
个人：树立理性投资观，不贪小利、不信 “内幕”。
家庭：关注老年人、青少年，共筑家庭防非防线。